集团资金信息化管理解决方案

  金蝶EAS资金管理解决方案引入商业银行的运作机制，满足集团企业资金集中监控、结算中心、收支两条线、财务公司等多种资金管理模式的需求，支持资金计划、资金结算、投融资、票据、同业往来、利息计算、资金监控分析和银企互联等核心业务的一体化管理，提供集团企业与成员单位的同一资金管理平台，帮助集团企业强化资金的集约化管理，做到资金事前计划、实时控制和分析，加快资金周转，提高资金使用效益，帮助领导运筹帷幄、决胜千里，提升企业的核心竞争力。

  规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。

  提供资金计划基础设置、编制、审批、调整、实际数维护、控制、分析等实用功能。实时查询资金计划的执行情况，分析资金计划执行差异，评价资金计划执行效果，帮助集团企业实现资金的来源规划、流动计划、控制和分析。

  为结算中心提供各类资金收付款结算业务、内部账户管理、集团资金划拨，并处理手续费。期末可方便地和银行、成员单位、总账凭证对账。降低现有各单位和内部银行的手工结算工作量，减少在途资金占用量，降低结算费用，有效提高资金使用效率。

  票据管理

  提供企业常用票据，如支票、进账单，电汇单、收据、应收票据、应付票据的日常管理流程和功能。满足不同类型企业在结算、融资等业务对票据管理的需求。帮助集团企业加强票据管理，严格结算制度，保证票据的安全、完整。

  为集团企业提供简便实用的投资管理工具，管理银行定期存款、通知存款，企业内部贷款、委托贷款、有价证券投资等投资业务。强化集团投资管理职能，规范集团投资行为，实现投资业务的全过程管理。

  跟踪银行授信额度及集团内部授信使用情况，管理抵质押物，核算融资费用，记录银行借款单、信用证及还款业务。帮助企业了解预计本息归还情况，建立融资预警机制，防范财务风险，及时安排资金做好偿还准备。

  提供银行保函、银行保理、对外担保等或有负债业务的全过程管理，记录反担保情况，跟踪集团内担保的使用情况，查询银行保函、对外担保的明细及汇总数。帮助集团企业实时了解或有负债的整体情况，为防范资金风险提供依据和参考。

  对集团资金状况进行结构分析、流动分析、结合分析、预警分析、历史资金情况分析。多维度查看资金分析数据和图表，如可用资金汇总表、资金日报表、货币资金分布表、重大资金流入流出等报表，实现集团对资金存量、流量、流向的管理与监控。

  提供银行账户余额及收支明细查询、下载对账单、提交付款指令、归集资金、集团理财等功能。ERP系统与银行服务系统的数据无缝连接，企业直接通过金蝶EAS系统的界面就可享受多家银行的增值服务，整合了银企双方的系统资源，加速了集团资金流动。

  提供活期存款、定期存款、银行借款等集团内外部的存贷款利息计算功能，采用银行的积数计算方法，支持利率调整、结算方案设置、利息单套打、积数修改等功能。帮助集团企业加强资金使用成本考核，实现内部资金有偿使用。

  提供财务公司同业往来的业务处理，包括同业拆借、同业拆借还款、信贷资产转让、资产转让回购、票据转贴再贴、票据转贴回购等功能。有利于财务公司加强与其他财务公司及金融机构的业务往来，增强集团的融资能力。

  金蝶EAS集团资金管理解决方案构建于先进的金蝶 BOS（Business Operating System）平台基础之上，具有系统安全性高、产品成熟度高、业务集成性强、操作易用性强等特点，可有效支撑集团企业资金管理信息化建设应用业务集成和灵活易用等需求。

  采用防火墙、数据加密传输、权限管理、基于证书的身份认证、指纹认证、密码策略、业务单据数字签名等多重安全机制，保护金蝶EAS资金管理系统的安全。

  有上市公司的集团，一般要设立两个结算中心对上市部分和非上市部分的资金分别进行集中管理。另外，一些集团由于跨地域经营而存在两个或两个以上的结算中心。多结算中心方案在四川煤炭、山东海化等大型集团企业得到深入应用。其中，四川煤炭集团三级结算（10家结算中心、192家成员单位）的资金结算业务在金蝶EAS系统中有序进行。

  实现资金结算集中、财务核算集中、预算   管理集中。结算单生成总账凭证，实现结算和核算的集成；结算单受资金预算的控制，实现结算和预算的集成。

  处理各类汇票贴现、托收、背书、质押、转付等综合管理业务，票据信息在集团内共享利用，集团根据票据的金额、期限对票据进行合理配置，实现票据资源的有效化利用。

  成员单位录入付款单，直接提交结算中心或银企互联，实现内部网上银行或外部网上银行业务单据的不落地处理。在减轻工作量的同时，保证了双方数据的一致性，更有利于加强资金管理的内部控制。

  一方面是企业与银行的外部对账：企业可以实时从银行下载对账单；另一方面是结算中心与成员单位的内部对账：成员单位通过查看内部账户的交易明细情况、内部利息单，及时和结算中心核对资金往来。减轻了手工对账的工作量。

  集成下属企业不同ERP系统中的货币资金交易信息，实时展现资金分析数据和图表，对集团资金存量、流量、流向进行监控与管理。

  定义账户的资金上划下拨规则、结算控制、透支策略等，加强集团对下属分子公司银行账户、内部账户、子账号的监管力度。

  通过金蝶EAS系统的预警平台，实现对到期业务、逾期业务、资金存量、资金缺口等多维度预警。对即将到期的票据、还款进行自动预警，便于准确预测未来现金流量。

  资金管理系统的各业务单据都设有上查、下查功能，可以查询到相关单据及凭证。如：授信额度可以联查到授信额度占用情况，担保单可以联查到担保占用情况等。

  客户价值

  使用金蝶EAS资金管理系统后，集团内各企业不再单独与银行发生信贷关系，而是通过资金管理中心与银行打交道，集团经济实力比单个子公司要强得多，银行不用担心其偿还能力，从而提高了集团的信贷信用等级，使集团可以更容易地从银行获得融资或授信，同时还可以降低融资成本和费用。

  通过金蝶EAS资金集中管理系统，集团统一调动集团内部资金，把集团内各企业暂时闲置和分散的资金（包括银行票据）集中起来，再以发放贷款的形式分配给企业集团内需要资金的企业，从而实现集团内部资金的有效配置，同时也减少了集团不必要的资金流动，尽量使资金流保持一种较稳定的状态。

  在金蝶EAS资金结算系统中建立内部结算账户，使集团内各企业的资金收付都通过集团总账户办理，集团财务结算中心能够掌握各子分公司的资金状况，对结算业务中资金流向的合理性和合法性进行监督，及时发现问题并纠正资金使用中的盲目性，从而使集团内各企业的资金运作完全置于集团的监控之下。

  发挥集团资金规模效益，降低财务费用

  集团所属企业较多，资金余缺各不相同，通过金蝶EAS投融资管理系统，集团内部资金融通，盘活了闲置资金，提高了资金利用率，可以在同等投资和生产规模的情况下，减少了外部融资的需求，特别是可以减少长期信贷规模，从而降低了因对外借款而支付的利息和企业高负债经营的危险，增强了企业的活力。

  另一方面，资金管理中心经营集团内部存贷款业务，会形成存贷利差，这是集团财务结算中心的一笔可观收入。

  使用金蝶EAS资金管理系统后，集团内各企业不再单独与银行发生信贷关系，而是资金管理中心与银行打交道，集团经济实力比单个子公司要强得多，银行不用担心其偿还能力，从而提高了集团的信贷信用等级，使集团可以更容易地从银行获得融资或授信，同时还可以降低融资成本和费用。

  降低集团潜在的经营风险

  企业在生产经营过程中，经常会由于自身业务需要，对外提供信用担保、开具银行保函，而这些业务由于在财务报表上是不披露的，具有很大隐蔽性。但是如果当担保对象到期无力偿还债务，或因经营失误需要兑现银行保函，企业就面临支付巨额现金债务的危机，严重的可能导致破产。